bwin官网中国证券业协会在“合规、诚信、专业、稳健”行业文化理念中提出，“合规是底线，诚信是义务，专业是特色，稳健是保证”。为进一步推进证券行业文化理念有效落地，中国证券业协会发布《证券行业文化建设十要素》，其中，有七个要素与风险管理相关，高度突出了风险管理对于证券行业之重要性。
作为国资控股证券公司，粤开证券高度重视合规风控管理，把合规风控文化建设作为公司文化建设重要组成部分，坚持服务实体经济与防范金融风险“两手抓、两手硬”，坚持企业发展与文化建设同向发力、协同推进。以党建思想为引领，以“合规、诚信、专业、稳健”行业文化以及“证券行业文化建设十要素”为参考，粤开证券通过“三要素”“四要求”以及“十措施”，推进全面风险管理体系建设，不断增强风险防范能力，全面提升风险文化软实力，守牢合规风控防线，在稳中求进总基调下，致力于将风险管理能力打造为公司核心竞争力，为公司高质量发展保驾护航。
求木之长者，必固其根本。证券公司作为经营风险的金融机构，合规风控永远是证券公司必须坚守的生命线。公司能承受何种风险、承担多大风险、如何对风险进行科学管理等，体现了公司对待风险的态度，构成了公司风险文化的核心内容。
基于“资本赋能科创实业”企业使命以及客户为尊（Customer）、专业为本（Concentrate）、创新为向（Create）的“3C”核心价值观， 结合企业发展实际，粤开证券进一步提炼总结了“三要素”风险文化理念，包括：“将风险管理能力打造成为公司核心竞争力”的风险管理愿景、“人人都是风险官”的风险管理目标、以及“稳中求进”的风险价值观。
无规矩不成方圆。风险文化培育的根本，在于塑造人的规则意识和风险意识。为有效培育员工风险管理意识，粤开证券对全体员工提出四个方面要求。
对于业务部门和职能支持部门负责人，粤开证券要求其必须严格履行本单位第一责任人职责，在工作中遵守监管要求，不突破监管底线，履行承担风险管理有效性责任，勤勉尽责、审慎防范、及时报告。
粤开证券认为，员工是公司品牌形象的代表，员工的正直及诚信是公司业务顺利开展的前提。基于此，粤开证券提出，全体员工无论在工作上还是在私生活上，都要保持高度的道德水准，严格遵守职业道德规范，廉洁从业，重视维护公司声誉，珍惜个人职业生涯。
为推动证券从业人员道德准则相关条款在公司的具体落地，粤开证券结合业务规范和标准，发布风险管理“十条禁令”，内容包括“风险管理底线”“公司声誉管理”“公司风险偏好”等。
同时，公司通过定期收集整理禁令对应的监管案例，有针对性地开展内部培训和宣导，以加强员工对禁令内容的学习理解。
风险价值观念是证券公司全体员工的行为准则和标准，需要高管认可、员工认可，才能发挥应有的行为导向和规范作用。
为在全体员工中树立“稳中求进”风险价值观，粤开证券一是通过制度规定、培训宣导等方式，努力将风险意识、行为准则熔铸于员工大脑、体现于行为、培养为习惯，使之内心觉醒、自觉行动；二是要求全体员工时刻牢记公司风险价值观，稳中求进，主动作为，在业务开展过程中平衡收益和风险；三是员工在业务开展过程中，要清醒认识到业务与风险是一体两面的关系，接受风险无处不在的事实，牢记人人都是风险官，风险管理人人有责的理念。
工欲善其事，必先利其器。粤开证券通过落实十项举措，确保风险文化理念有效落地，夯实公司风险文化根基，全面提升公司风险文化软实力。
一是根据《证券公司风险控制指标管理办法》《证券公司全面风险管理规范》等监管和自律制度，对公司全面风险管理工作进行逐条检视和整改，修订公司风险管理相关的制度，优化风险管理部内部组织架构，明确各部门风险管理责任分工，强化对业务部门的赋能支持。
二是加大风险管理系统建设投入，完善风险应对机制和应急措施。通过重大业务事项压力测试，防范极端市场情况下公司出现经营亏损，确保公司净资本和流动性等风险控制指标持续满足监管要求。
三是及时更新修订声誉风险、廉洁从业等管理制度，完善公司声誉风险、廉洁从业风险管理，持续风险管理监管要求在公司内部执行落地。
粤开证券坚持廉洁从业“全覆盖、零容忍”，通过制定年度风险偏好及容忍度指标及风险控制指标并发布实施，将合规诚信执业、全面风险管理、廉洁从业、践行行业和公司文化理念情况纳入员工绩效考核指标，合计权重高于30%；对情节严重的合规及风险事件、廉洁从业情况，实施一票否决制，着力培育清正廉洁的公司文化生态。
一是根据监管要求、市场环境和公司发展战略持续优化公司风险偏好和容忍度体系，将风险偏好和限额管理作为公司风险治理的重要一环。
二是明确公司市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险和洗钱风险等风险容忍度和风险限额，涵盖所有业务部门和子公司，形成公司年度风险限额方案并下发执行。
一是全面修订全面风险管理、内部控制管理、市场风险管理等多个风险管理制度，将公司风险文化建设要求嵌入到全面风险管理工作中，形成与公司风险文化建设相适应的风险管理制度体系。
二是督促各业务部门全面修订和完善业务风险管理制度和流程，从业务准入、黑白名单管理、风险监控及应对等方面，重点规范公司各项业务开展。
三是发布业务事项需风险审查通知，要求相关业务性事项、业务协议、新业务新产品和投资策略需经风险审核，从风险管理角度前置嵌入业务，预防风险事项。
在业务开展过程中，粤开证券严把业务风险准入，根据公司发展战略确定各业务准入标准，完善新业务新产品评估流程，从源头上预防重大风险隐患。
一是颁布私募基金业务风险细则，规范自营、资管、投顾、代销等私募基金业务的风险管理工作，并根据市场变化及时调整。
二是建设和不断完善内部评级系统，将系统内部评级结果应用于相关部门债券投资交易业务和投行内核的准入管理，当好资本市场“看门人”。
三是完善固定收益、资产管理、股票质押、融资融券等重点业务重点风险领域客户和业务交易对手的准入标准，加强同一客户的信用风险管理工作。
四是完善新业务新产品评估流程，对新业务新产品的事前、事中和事后进行全流程风险管理，防范和控制可能存在的各项风险。
在公司层面和业务层面，粤开证券持续完善优化覆盖全业务全流程的风险监控工作机制，对公司业务风险防范进行有效管理。
一是在公司层面，建设内部评级系统和舆情监控系统，提升公司风险监控能力，协助业务提前预判，提前应对。
二是在业务层面，重点关注自营和资管投资中高风险、高集中度、高敞口业务，股票质押，大额两融客户、产品户、高龄两融客户，债券违约等重点领域的风险，切实做好风险监控排查和舆情信息监测工作，提高业务风险的识别、应对和化解能力。
为提高公司的应急管理能力，粤开证券积极开展重大风险和突发事件的风险应急机制建设。
一是结合实际情况制定公司层面的应急管理制度，明确应急管理组织及职责分工，以及应急的预警、处置、报告等流程。
二是督促公司相关部门根据业务需要、风险评估结果，制定和完善各细分领域应急管理制度或预案，并定期演练。
三是制定二级市场投资风险处置方案，针对重大风险事项，通过及时提醒、出具业务应对方案、加强业务沟通、提高决策层级等措施不断提高风险应对的及时性和科学性。
为建立长效激励机制，粤开证券强化风险责任追究，构建长效激励与责任追究的制度机制。
一是修订合规问责、风险问责等相关制度，落实激励与问责相统一的文化建设要求。
二是针对投行及资管类业务（含投顾业务）、股票质押式回购业务，设计包括激励策略、奖励计提和发放、责任追究等的风险评价方案，构建基于风险评价的考核激励和责任追究机制。
三是修订风险考核制度，完善各部门基于风险评价的风险考核表，将风险管理制度与执行、风险事件与应对、风险文化建设等指标纳入公司绩效考核体系。
为实现风险的汇总计量和管理应用，粤开证券围绕数据、系统、模型等风险计量的决定因素，提高数据资产质量，持续提升风险计量能力。
一是启动全面风险管理数据集市建设，开展风险数据治理，夯实公司风险计量和风险文化建设的数据基础。
二是升级全面风险管理管理系统，提升VaR、经济资本、RAROC等风险计量水平。
三是持续优化信用风险内部评级模型和同一客户管理，根据市场风险状况及时对内部评级模型进行调整。
粤开证券加强科技赋能，把金融科技作为公司战略转型的重要维度，积极利用大数据、人工智能等金融科技，大力提升公司风险管理能力，严格控制项目风险。
一是升级信息化平台，研发和升级投行业务管理系统，集成大数据分析、人工智能等技术，实现项目生命周期的全流程监管和智能风险预警，确保对潜在风险点的实时监控和有效防控。
二是强化内控信息化建设，开发完善内控模块，利用大数据技术及多种模型算法，建立公司级的内部信用评级系统，实现对项目资料的电子化存储、流转、审批和存档，确保所有业务活动均有据可查。
三是完成广州市重大科技项目，利用人工智能和大数据提升反洗钱客户识别准确性和黑名单客户联查，提高事前风险识别和评估能力。
四是各业务系统配置风险模块，实现风险指标的自动监控、预警、应对留痕等各项功能，提升业务实质风险管控的有效性。
粤开证券持续完善员工培训制度，在培养员工专业技能的同时，更加注重培育工匠精神、专业精神、投资者服务意识及良好的职业操守，增强从业人员敬畏市场、敬畏法治、敬畏专业、敬畏风险意识。
一是建立常态化培训机制，组织开展多层次、全覆盖合规风控培训。开展业务线风险管理专题培训、新员工入职风险管理培训、“风险控制指标管理方案及信用风险管理”培训等专题培训，强化员工合规意识；持续落实周一晨会合规宣导学习机制，每周就监管新规、监管动态以及监管案例等事项进行学习宣贯，提升员工对于合规风险的识别及防控能力。
二是创新融入业务流程宣导风险文化。为明确业务条线合规“红线”和“底线”，粤开证券将财富、资管、自营、做市、固收、投行、研报等业务条线合规基础常识和风险环节进行提炼、归纳，编制形成通俗易懂合规口诀，要求员工背诵熟记，并通过组织默写、考试等形式检视学习效果，引导员工坚守底线、远离红线、坚决不碰高压线，防范于未然。
粤开证券表示，打好防范化解金融风险攻坚战，当好资本市场“守门人”，是证券公司作为金融从业者的基本责任、底线要求。风险文化建设作为一项持续性的系统工程，事关长远，只有高层认可，员工认可，融入公司企业文化，融入业务发展全流程，常抓不懈，扎实推进，久久为功，才能真正实现风险文化在公司的落地生根。
在开展风险文化活动实践基础上，粤开证券加强风险文化理论研究，通过重点课题研究、文化成果分享等方式积极参与行业文化建设。其中，《“文化建设十要素”指引下推动证券公司文化建设研究—证券公司风险文化建设研究与探索》曾入围中国证券业协会重点研究课题并顺利结题；《从风险事件视角谈券商风险文化建设》参加广东省证券期货业行业重点研究课题活动并获评三等奖。
粤开证券提出，下一步，公司将在“三要素，四要求，十措施”基础上，继续推动风险文化在公司的“两认可，两融入”，让“人人都是风险官”的合规风险意识更加深入人心，推动稳中求进价值观更好融入企业文化，持续提升风险文化软实力，逐步实现将风险管理打造成为公司核心竞争力的愿景，真正发挥风险文化为企业发展保驾护航作用；同时，公司进一步加强风险文化研究探索，落实监管提出的“两严两强”要求，推动公司从业人员践行《证券从业人员职业道德准则》等各项要求，以自身真实案例为中小券商在如何正确处理稳增长和防风险的关系、落实金融机构风险防范主体责任提供有益参考，为推动资本市场高质量发展贡献“粤开力量”。